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保险科技周报 | 车险综改半年考显成效;顺丰全资控股卫士互联揽获保险代理牌照

admin 站长快讯 2022-10-31 06:05:07 1544 0

上海卫士互联保险代理_上海泛鑫保险代理_陈怡 上海泛鑫保险代理有限公司

出品| 零壹智库

作者 |唐敏

一、监管政策

对弄虚作假“零容忍”,严监管利刃挥向保险欺诈

银保监会及其派出机构的罚单近期密集开向保险业。在这些罚单中,编制虚假报告材料、财务业务数据不真实、欺骗投保人、给予投保人保险合同以外的利益等是高频词汇。

从开具罚单的主体来看,“属地监管”特征突出,地方银保监局已成为监管和处罚的主力。从处罚内容来看,公司治理等方面是当下监管的重点领域。从近一个多月的监管罚单情况来看,被处罚的机构涉及人身险公司、财产险公司及保险中介机构等,涉及财产险公司的罚单中,弄虚作假等往往是被罚主因。(来源:中国证券报)

天津银保监局:逐一约谈规模较大8家互联网保险中介机构负责人

近日,天津银保监局发布消息称,着力规范中介机构互联网保险业务行为。对中介机构涉及互联网保险业务经营现状进行摸底调查,针对20家机构存在的问题进行风险提示。紧盯辖内互联网业务规模较大的8家中介机构,逐一约谈主要负责人,指导机构建立问题整改台账,严格按照新规要求分阶段完成整改,特别在自营平台合规性、保障消费者知情选择权、有效隔离关联机构等关键领域进行自查自纠。(来源:零壹财经)

手续费乱象得到遏制,车险综改半年考显成效

在车险综合改革运行半年之际,银保监会近日召开工作会议,总结了签单保费大幅下降、手续费乱象得到遏制等改革成效,同时梳理了车险市场出现的一些新情况、新问题。针对这些新情况,银保监会部署了2021年车险专项检查,计划组织10个银保监局对5家主要财险法人机构的12家省级分支机构开展靶向检查。(来源:新浪)

银保监会发函征求意见:拟丰富人身保险产品供给

4月7日,中国银保监会下发了关于征求《关于进一步丰富人身保险产品供给的指导意见(征求意见稿)》意见的函,其中提及,多领域丰富人身保险产品供给,具体包括:

推进普惠保险快速发展。主动承担社会责任,提供适当、有效的普惠保险产品,大幅提高对欠发达地区的支持力度。助力巩固脱贫攻坚成果,有效衔接乡村振兴,配合各地相关政策,面向低收入人群积极开发投保门槛较低、价格实惠、保障责任简单明确的产品,重点发展保障功能突出的定期寿险、意外伤害保险,以及疾病保险和医疗保险。(来源:综合来自Wind、21世纪经济)

银保监会:将深入开展人身保险市场乱象治理专项工作

银保监会官网4月8日晚间发布通知称,为深入推进人身保险市场治乱象、防风险工作,围绕销售行为、人员管理、数据真实性、内部控制等四个方面,集中治理虚列费用、虚增人力、虚假承保等典型问题和重点风险。

据介绍,根据工作安排,2021年4月至5月,人身保险公司总公司组织所有分支机构逐条对照治理重点,针对2019年至2020年业务深入开展自查自纠并覆盖所有业务渠道。6月至8月,银保监局对辖内人身保险机构自查自纠报告严格把关,并开展现场检查。(来源:综合来自Wind、21世纪经济报道)

二、行业观察

互联网保险科技平台美誉度前十榜单,用户+科技+服务决定未来企业走向

近日,中国质量万里行发布的《互联网保险科技平台美誉度排行榜》,列举了排名前十的企业,在上榜平台中,微保、轻松保严选、慧择三家公司分别代表了互联网保险中介发展的三种模式,长远来看,用户+科技+服务将决定未来保险科技企业走向。

“美誉度”越来越高背后:新兴互联网保险中介崛起,腾讯微保、轻松集团旗下轻松保严选、已经上市的慧择三家企业在民众认知度、创新程度、保险科技应用等方面具有一定的代表性。

近年来,借助科技的力量,互联网保险行业进入了一个新的发展阶段,互联网保险产品的出现与普及,不仅促使保险服务效率得到了很大提升,也进一步为保险业注入创新模式的新活力。随着互联网时代进入下半场,互联网大健康领域也将进入巨头盘踞局面,而拥有科技+创新的企业,无疑是浪潮下的优胜者(来源:综合来自和讯网、中国银行保险报)

保险科技平台赋能健康扶贫,四川达州试水普惠型补充医疗保险缓解看病难题

4月7日,为助力构建多层次医疗保障体系,减轻在基本医保报销后的个人负担压力,由四川省达州市医疗保障局指导,达州市银保监分局监督,平安财险、中国人寿、人保财险、大地财险、太平洋产险、国宝人寿、锦泰财险、中华财险8家保险公司承保、360保险作为运营平台推出的达州首款普惠型补充医疗保险——“达州达惠保”正式上线。

“达州城惠保”聚焦大额医疗费用保障,居民每年需59元可获最高100万元保障。达州市医疗保障局党组书记、局长唐增敏表示“达州达惠保”通过创新应用“互联网+医疗保险+健康管理”模式,具有保费低、保额高、覆盖广、健康服务多样等特点,能够与达州基本医疗保险、大病保险、医疗救助有效衔接,缓解市民看病难、看病贵的难题,对提升达州市整体健康保障水平具有积极意义。(来源:东方网)

3月保险业董监高变更169人次上海卫士互联保险代理,涉及83家保险公司

据近日《国际金融报》统计,2021年3月,银保监会机关和银保监局本级共发布了169人次董监高任职资格,涉及83家保险公司。具体包括69名保险公司总部董监高和100名省级分公司高管。

其中,燕赵财险董监高变动较大,董事长、总精算师齐更替;同方全球人寿更替董事、监事、独立董事共7名;瑞泰人寿6名高管履新;国联人寿更替董事、独立董事共5名。(来源:国际金融报)

保险业信保业务一年亏损超百亿元,人保财险巨亏51亿占比过半

多家保险公司年报数据显示,2020年,信保业务规模明显收缩,全年保费收入下降18.36%,同期,行业亏损逾百亿元。随着多项监管新政在2020年落地,强化风险管控、调整业务结构、出清存量风险已成为行业一条新的主线。

根据中国人保 2020年报数据显示,人保财险信用保证险承保巨亏51.04亿元。报告显示,由于疫情导致社会信用风险水平提高,存量业务逾期率上升,赔付成本同比增加;加之融资性信用保证险业务规模收紧,保费收入减少,整体信用保证险赔付率同比上升46.6%,费用率同比下降23.5%,综合成本率同比上升23.1%,导致承保狂亏超50亿元。(来源:金融界)

三、保险业数字化转型

科技融合成新燃点,传统保险数字化转型火热进行中

近日陆续披露的金融机构年报中,众多机构纷纷提及发展金融科技、加快数字化转型,并将其作为重点发力方向之一。上市险企公布的年报显示,数字化转型正在火热进行中。

中国人保称,2020年,集团科技能力持续提升,销售、承保、理赔、服务等线上化建设全面提速,车险理赔线上化率达93.2%,家庭自用车客户线上化率达89%。

中国人寿也在全面推进数字化转型,加速科技化创新,积极运用数字技术强化科技赋能。例如,借助保险科技、云计算及基础设施、网络安全、区块链四大科技创新主题实验室,做强科技创新。近50项前沿技术课题研究深入开展,28个智能应用场景多点开花。

中国平安透露,截至2020年12月末,公司科技专利申请数累计达3万余项,较年初增加1万多项。平安产险加强科技应用,持续推动客户经营线上化,个人车险客户承保自助化率达82.1%、批改自助化率达90%。

中国太保表示,公司一系列科技市场化改革举措正在“加速跑起来”,包括太保金科启动试运行,建立科技生态圈和科学家团队,与科技头部企业和高校建立科技战略合作。

近年来,保险与科技融合已成为行业发展新燃点,资本对保险科技青睐有加,成为创业和投资增长热点,“保险+科技”形式已成为业内发展常态。零壹研究院院长于百程表示,中国保险市场快速发展及巨大市场空间,为保险科技发展提供良好市场基础。(来源:综合来自e公司、中证报、中国证券报)

中国太保:创新关税保证保险模式,助力虹桥国际开放枢纽建设

4月9日,中国太保旗下中国太保产险上海分公司与首批虹桥商务保税物流中心(B型)入驻企业奇石乐精密机械设备(上海)有限公司在虹桥商务区公共事务大厦举行“助力虹桥国际开放枢纽建设,服务跨境贸易便利化”保单交接仪式,标志着中国太保关税保证保险“保税-展示-交易-完税”新模式在“打造国内大循环关键节点、国内国际双循环枢纽链接”的虹桥国际开放枢纽正式落地,这也是中国太保服务国家战略的又一创新实践。(来源:财经网)

四、保险科技公司动态

顺丰加码保险板块布局,入股卫士互联揽获保险代理牌照

近日,卫士互联保险代理有限公司发生工商法人变更,自然人股东全部退出,顺丰数科(深圳)技术服务有限公司100%持股,通过股权穿透,王卫为实控人,持股比例59.24%。目前,顺丰在金融领域的布局涉及保险经纪代理、保理、融资租赁、互联网小贷、第三方支付等。

随着物流行业尤其是快递行业的快速发展,传统保险公司的产品尚缺少对快递行业的风险转移覆盖及业务风险补偿,因此,也有物流公司意图联合筹建专业物流保险公司,解决快递行业经营(来源:蓝鲸保险)

阳光控股与泰康保险签署战略合作,将在物管领域开展全面合作

4月6日,阳光城发布公告称,公司大股东阳光控股有限公司与合并持有公司第二大股份的泰康保险集团股份有限公司签订《战略合作框架协议》,落实泰康人寿保险有限责任公司及泰康养老保险股份有限公司入股公司后,在业务等层面落地开展相关合作事宜,与公司相关内容包括不限于项目、资金、物业等领域的合作。

本次战略合作框架协议的签订系在泰康保险入股的基础上,进一步落实明确了业务合作方向,将助力公司整合优质资源进一步做强做大,增强了公司资源整合及获取能力,有助于公司拓宽项目获取途径、优化财务结构、降低资金成本、提升主体信用及市场认可度,有利于上市公司持续稳健地发展壮大,不断提升整体股东回报水平。(来源:综合来自智通财经、乐居财经、金融界)

众安科技在新加坡设立“亚洲金融科技中心”

中证网讯(记者 黄一灵)4月9日,众安在线(6060.HK)旗下的众安科技国际有限公司(“众安科技”)宣布位于新加坡的“亚洲金融科技中心”揭幕,将专注探索金融服务创新,并协助区内业界合作伙伴研发产品,推动其数码化进程。众安科技是众安在线的国际发展平台,众安国际的科技子公司,由众安国际与软银愿景基金1期共同出资成立。

据悉,众安科技选址新加坡设立的“亚洲金融科技中心”,将与业界携手,为保险和金融服务行业提供应用实例的解决方案。该中心首阶段将聚焦保险领域的发展,与东盟地区的保险公司共同研发产品。中心亦会与当地大学合作,进一步培育金融科技专业人才。(来源:中证网)

泰康在线计划成立研发中心和全资科技子公司

近日,互联网保险公司泰康在线在第三届大健康博览会上宣布,将加大武汉本土科技布局,计划落实两大科技举措:一是成立武汉研发中心,二是设立全资科技子公司。

据了解,泰康在线此前已在武汉成立两大科技实验室,即互联网金融实验室和保险数据智能联合实验室。其中,互联网金融实验室负责开展人工智能领域的研发工作,已在用户体验、核保核赔、降本增效等方面取得了一些成绩。

此外,泰康在线还计划在武汉设立全资科技子公司,致力于更好地将大数据、云计算、人工智能、物联网和区块链五大科技方面积累的科技产品、业务模型和风控模型等最新科技成果应用于自身的保险业务发展,同时赋能合作伙伴,共同打造互联网保险生态。(来源:中国证券)

五、融资信息

保险软件和分析公司Fenris获270万美元战略融资

Fenris是一家专注于简化保险申请的软件和分析公司,该公司获得270万美元融资,由IDEA Fund Partners领投,老股东6-30 VC、CIT GAP Funds和Rezon8 Capital以及新的投资者BrokerTech Ventures和Alerion Ventures跟投。

Fenris是一家美国初创公司,成立于2016年,使命是通过数据预填写工具和可以实时预测和评分的分析引擎,简化财险(汽车、家庭和小企业)和寿险公司的报价流程。旨在利用这笔资金来满足客户对其API交付的见解和数据不断增长的需求,并将重点放在扩大其销售和营销资源上。(来源:综合来自FinTech Global、Coverager)

丹佛健康保险控股公司Friday Health Plans获得1.6亿美元融资

总部位于丹佛的健康保险控股公司Friday Health Plans已签署协议,将接受由Vestar Capital Partners领投的1亿美元股权投资。Leadenhall Capital Partners位于伦敦,是一家专注于保险业的投资公司,该公司将另外提供6000万美元的债务融资。Friday将利用这笔资金,专注于技术驱动的个人和小团体健康保险,开拓新市场。(来源:Coverager)

Bright Health拟进行IPO,计划募集10亿美元资金

据近日报道,数字健康平台Bright Health Group 计划于今年在美国进行首次公开募股。

该人士表示上海卫士互联保险代理,这家总部位于明尼阿波利斯的公司计划最快将在二季度末通过首次公开募股筹集至少10亿美元。Bright Health的估值可能远高于100亿美元。其中一位知情人士说,一般来说,承销商的目标估值最高可达200亿美元。

Bright Health由保险业巨头联合健康集团的前首席执行官Bob Sheehy和其他人士于2015年共同创立。该公司的网站显示,Bright Health在13个州运营,用户可寻求护理服务,并跟踪与健康相关的费用。(来源:Insurtech Insights)

亚特兰大医疗保健平台Medxoom获得800万美元融资

总部位于亚特兰大的医疗保健平台Medxoom获得了行业战略投资者投资的额外800万美元风险投资。这轮融资由Castellan Group领投,现有投资者Las Olas VC和TTV Capital以及医疗技术和风险社区跟投。

Medxoom提供专有平台,旨在为管理员、付款方和医疗保健系统提供计划,以改善会员参与度、护理选项和支付体验。(来源:Coverager)

比特币技术和投资解决方案供应商NYDIG获得1亿美元融资

NYDIG是比特币技术和投资解决方案供应商,该公司已获得Starr Insurance Companies、Liberty Mutual和其他财险公司投资的一笔额外增长资金。NYDIG还宣布,TransRe的首席执行官Mike Sapnar将以保险解决方案全球负责人的身份加入该公司。(来源:Coverager)

六、海外资讯

软银注资的印度在线保险公司Policybazaar将申请IPO

据近日报道,软银注资的印度在线保险平台Policybazaar正计划最早下个月为其在孟买的首次公开募股(IPO)提交招股说明书草案,融资规模可能达到5亿美元左右。

消息人士称,该公司正寻求今年年底前上市,目标估值超过35亿美元。除软银以外,该公司的投资者还包括老虎环球和新加坡主权财富基金淡马锡集团。该公司有望成为今年印度首批上市的大型初创企业之一。(来源:新浪)

威达信集团子公司收购PayneWest Insurance

Marsh&McLennan Agency是威达信集团的中间市场代理商子公司,该公司宣布收购总部位于蒙大拿州米苏拉的PayneWest Insurance,后者是美国最大的独立代理商之一。收购条款尚未披露。

PayneWest成立于1992年,通过爱达荷州、蒙大拿州、俄勒冈州和华盛顿州的办事处为西北地区的公司和个人提供商业保险、保证金、员工福利和个人保险服务。(来源:Coverager)

保险经纪巨头Gallagher完成收购Parisco AS

据近日报道,Gallagher宣布已收购位于奥斯陆的船舶和能源经纪公司Parisco AS。Parisco成立于2001年,是一家海洋和能源经纪公司,为承包商、近海服务船、勘探和生产公司、航运、客船和可再生能源客户提供服务。该公司的首席执行官Dag Magne Torjussen和他领导的10人团队将加入Gallagher在挪威奥斯陆的专业海上经纪公司Bergvall Marine,并接受常务董事Anders Mjaaland的领导。(来源:Insurance Edge)

保险科技公司Bold Penguin与Thimble宣布建立合作伙伴关系

Bold Penguin宣布与保险科技初创公司Thimble合作,帮助代理商和小企业客户更易获得按月或按小时的保险产品。

Bold Penguin是一个数字交易平台,被保险代理商、经纪公司和其他分销商用于匹配、报价和绑定一系列保险公司的保险产品。现在该公司可绑定Thimble的报价,不仅提供比传统保险公司更简洁的保单条款,而且还提供了即时更改、随时停用或取消保单的功能。(来源:Insurtech Insights)

Porch Group完成收购Homeowners of America,成为最大的保险科技公司之一

Porch Group是市场领先的重塑家庭服务行业的垂直软件公司,该公司先前宣布对Homeowners of America(HOA)进行收购。目前Porch Group已完成这笔收购,进而成了最大的保险技术公司之一。

通过收购,Porch旨在通过垂直软件平台、专有财产数据收集能力和HOA当前在31个州的牌照触达用户,降低获客成本,并创造有效的增长。Porch计划通过自己的保险产品和HOA现有的独立代理商分销渠道,在全国范围内扩大HOA的保障范围。(来源:Yahoo Finance)

Bright Health收购Zipnosis以建立远程医疗服务

初创保险公司Bright Health已收购Zipnosis,旨在加强其在远程医疗市场上的地位。此次交易的财务条款没有透露。

Zipnosis于2009年成立,提供一个远程医疗平台,该平台已被用于全美近60个大型卫生系统。该公司提供与无需医疗设备的虚拟护理,旨在为患者和员工在获得护理时提供更大的便利和效率。该公司称,到2020年,Zipnosis筛查并治疗了超过200万患者。(来源:Insurtech Insight)

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